Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом bit2cash.pro для противодействия легализации средств. Сервис bit2cash.pro придерживается следующих правил:
не вступать в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
не обрабатывать операции, которые являются следствием преступной и/или террористической деятельности;
не способствовать любым сделкам, связанным с преступной и/или террористической деятельностью;
Процедуры проверки
Сервис bit2cash.pro устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента".
Пользователи Сервиса bit2cash.pro проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис bit2cash.pro оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности bit2cash.pro.
Так же Сервис bit2cash.pro может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.
Сервис bit2cash.pro проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис bit2cash.pro имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником bit2cash.pro, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML. А именно:
сбор идентификационной информации Пользователей;
создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис bit2cash.pro контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
Оценка риска
В соответствии с международными требованиями Сервис bit2cash.pro применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками. Это позволяет эффективно выделять ресурсы: они используются в соответствии с приоритетами, наибольшее внимание уделяется наибольшим рискам.
